Crescer sem um planejamento financeiro centralizado pode até funcionar (por um tempo) para pequenas e médias empresas.
Mas, na maioria das vezes, sem controle financeiro, o avanço ocorre de forma desorganizada, acompanhado de um aumento descontrolado dos custos para sustentar a operação, o que reduz margens, corrói a rentabilidade e pode comprometer a sustentabilidade do negócio no médio e longo prazo.
A pesquisa “Hábitos Financeiros dos Pequenos Negócios”, do Sebrae, mostrou que 61% dos micro e pequenos empreendedores brasileiros misturam contas pessoais e empresariais, prática que compromete o controle de margem e decisões de preço.
Mas como identificar esse cenário antes que ele comprometa os resultados? E, sobretudo, quais medidas adotar para evitar que o crescimento se transforme em risco financeiro?
Dessa forma, executivos de diferentes setores têm colocado uma questão no centro da estratégia: o planejamento financeiro integrado ao ERP - Sistema Integrado de Gestão Empresarial - é apenas mais uma tendência de mercado ou já se consolidou como uma exigência para a sustentabilidade do negócio?
A resposta, como apontam os controllers, CFOs, contadores, consultores e empresários, caminha para a segunda opção. Em um ambiente cada vez mais complexo, operar no escuro, sem integração entre dados financeiros e operacionais e sem uma abordagem estratégica perante eles, passou a representar um risco.
"Uma empresa pode literalmente quebrar mesmo vendendo muito", explica Alysson Guimarães, fundador e CEO da LeverPro, empresa de tecnologia para planejamento e análise financeira de organizações.
O caminho para evitar esse cenário passa pela adoção de uma gestão financeira integrada. Segundo o executivo, os sistemas de ERP, plataformas que centralizam e conectam os principais processos de uma empresa, deixaram de atuar apenas como registradores de notas fiscais e controle de estoque. Hoje, funcionam como centros de visibilidade, planejamento e gestão do negócio quando integrados com tecnologias de gestão financeira e controladoria. “Quando bem aplicadas, as tecnologias passam a atuar como alavancas estratégicas, podendo, inclusive, representar a linha que separa a lucratividade da inviabilidade do negócio”, destaca Alysson.
Ainda assim, muitas empresas operam com baixa visibilidade financeira, apoiadas em planilhas e sistemas desconectados. “Quando a gestão financeira passa a estar integrada a um ERP e conectada ao contador e às projeções do negócio, a empresa não está apenas controlando o que aconteceu, está planejando o que vai acontecer. Isso pode ser a linha tênue entre terminar o mês no azul ou no vermelho”, afirma.
A integração de sistemas de gestão tem sido apontada como um dos principais vetores de eficiência nas empresas. Segundo pesquisa da IDC, organizações com maior maturidade na integração de dados conseguem gerar até 3,7 vezes mais retorno em iniciativas de análise e inteligência de dados.
O executivo explica que a solução pode ser integrada aos principais ERPs do mercado, por meio de APIs e automações, conectando-se diretamente ao sistema financeiro. "Com os dados sincronizados em tempo real, a empresa passa a ter uma única fonte de verdade, permitindo identificar inconsistências e transformar informações em decisões", comenta Alysson.
"Essas integrações potencializam e unem a execução operacional via automação e análise financeira, resultando em maior previsibilidade e controle. Entre os principais efeitos estão a redução de custos indiretos; projeções de caixa mais confiáveis e cenários financeiros mais robustos; e maior transparência contábil e fiscal, diminuindo riscos no fechamento mensal", finaliza.